Tin Hoạt động >> Thông tin - Báo chí - Xuất bản

Một số dấu hiệu để nhận diện các giao dịch đáng ngờ trong thanh toán điện tử

12/11/2021 10:59:08 Xem cỡ chữ Google
STTTT – Hoat động Thanh toán không dùng tiền mặt thời gian qua đã có những bước phát triển vượt bậc với nhiều loại phương tiện, dịch vụ thanh toán mới và tiện ích ra đời. Những phương tiện, dịch vụ thanh toán này đã đáp ứng ngày càng tốt hơn nhu cầu thanh toán của các tổ chức, cá nhân trong nền kinh tế.

Ảnh minh họa

Căn cứ theo quy định của Luật phòng, chống rửa tiền năm 2012, một số dấu hiệu để có thể phát hiện các giao dịch đáng ngờ liên quan đến các hành vi, phương thức thủ đoạn trong thanh toán điện tử như: Cung cấp thông tin không trung thực trong quá trình sử dụng dịch vụ thanh toán, trung gian thanh toán, cung cấp thông tin nhận biết khách hàng không chính xác, không đầy đủ, không nhất quá; không thể xác định được khách hàng theo thông tin khách hàng cung cấp giao dịch liên quan đến một bên không xác định được danh tính; số điện thoại cá nhân hoặc cơ quan do khách hàng cung cấp không thể liên lạc được hoặc không có số này sau khi mở tài khoản hoặc thực hiện giao dịch; Tài khoản không giao dịch trên một năm, giao dịch trở lại mà không có lý do hợp lý; tài khoản không giao dịch đột nhiên phát sinh giao dịch có giá trị lớn; Phát sinh giao dịch với số tiền lớn, giao dịch nhiều lần không phù hợp với thu nhập, hoạt động kinh doanh của đơn vị; Có sự thay đổi đột biến trong doanh số giao dịch trên tài khoản; tiền chuyển  vào và rút ra nhanh khỏi tài khoản; doanh số giao dịch lớn trong ngày nhưng số dư tài khoản rất nhỏ hoặc bằng không; Mỏ nhiều tài khoản tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở khu vực địa lý khác nơi khách hàng cư trú, làm việc hoặc có hoạt động kinh doanh; Các giao dịch  chuyển tiền có giá trị nhỏ từ nhiều tài khoản khác nhau về một tài khoản hoặc ngược lại trong một thời gian ngắn; tiền được chuyển qua nhiều tài khoản; các bên  liên quan không quan tâm đến phí giao dịch; thực hiện nhiều giao dịch, mỗi giao dịch gần mức giá trị lớn phải báo cáo theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền; Chuyển số tiền lớn từ tài khoản của doanh nghiệp ra nước ngoài sau khi nhận được nhiều khoản tiền nhỏ được chuyển vào bằng chuyển tiền điện tử, séc, hối phiếu…

Hoàng Ngọc

15oC

Thấp nhất 13°C, cao nhất 17°C. Trời nhiều mây, . Áp suất không khí hPa.
Độ ẩm trung bình %. Tốc độ gió km/h